Restrukturyzacja przedsiębiorstw

Przedsiębiorcy, którzy borykają się z problemami finansowymi, zatorami płatniczymi czy spiralą zadłużenia powinni rozważyć otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego. Proces ten ma na celu utrzymanie firmy na rynku, przywrócenie jej wypłacalności, i zwiększenie jej rentowności, a w konsekwencji oddłużenie.

MGW CCG znajduje się w grupie najbardziej doświadczonych podmiotów zajmujących się zawodowo problematyką restrukturyzacji. Projekty takie prowadzimy od 2010 roku, jeszcze przed wejściem w życie ustawy Prawo Restrukturyzacyjne. Od tego czasu zrealizowaliśmy kilkadziesiąt postępowań. Większość z nich zakończyła się zatwierdzeniem układów i uratowaniem przedsiębiorstwa przed upadłością. Do każdej sprawy podchodzimy indywidualnie dobierając właściwy zakres działań do sytuacji przedsiębiorstwa.

• Diagnoza przyczyn kryzysu

  Analizujemy i ustalamy rzeczywiste przyczyny kryzysu. Jest to niezbędne do dalszego zaplanowania zakresu działań naprawczych i doboru właściwej metody restrukturyzacji. Staramy się, aby działania te były zrealizowane szybko nie zapominając przy tym o niezbędnej prezycji, która właściwie będzie definiowała źrodła kryzysu.

• Strategia działań restrukturyzacyjnych

  Dysponując wiedzą o przyczynach kryzysu i jego zakresie możemy skutecznie zaplanować zakres niezbędnych działań oraz dobrać odpowiednie narzędzia restrukturyzacyjne, dzięki którym przedsiębiorstwo może przeprowadzić skuteczną restrukturyzację.

• Opracowywanie wniosków o otwarcie postępowań restrukturyzacyjnych

  Decydując się na realizację określonej strategii, podejmujemy się opracowania wniosków o otwarcie postępowań restrukturyzacyjnych wraz z pełnym zakresem dokumentacji niezbędnej do skutecznego otwacia postępowania.

• Funkcja nadzorcy i zarządcy w postępowaniach restrukturyzacyjnych

  Jesteśmy licencjonowanymi doradcami restrukturyzacyjnymi. Możemy zatem pełnić funkcję nadzorcy bądź zarządcy sądowego. Dłużnik składając wniosek o otwarcie postępowania ma prawo wskazać swojego kandydata na tę funkcję zapewniając sobie tym samym udział w postępowaniu podmiotu o szerokich kompetencjach i dużym doświadczeniu.

• Plan restrukturyzacyjny – opracowanie, wdrożenie i nadzór nad jego wykonaniem

  Dla skutecznego wyjścia z kryzysu niezbędne jest opracowanie dobrego planu restrukturyzacji. Zawiera on szczegółowy wykaz inicjatyw lub działań jakie musi wdrożyć przedsiębiorstwo celem wyjścia z niewypłacalności. Do planu zgodnie z wymogami ustawy dołączane są prognozy finansowe opracowywane przez naszych analityków. Zapewniamy również wsparcie we wdrożeniu planu poprzez udział w tym procesie naszych Interim Managerów dobranych zgodnie z ich kompetencjami branżowymi i zawodowymi. Zespół menadżerów odpowiedzialnych za wdrożenie planu wybierany jest oczywiście w porozumieniu z naszym Klientem.

• Negocjacje, mediacje i zawarcie układu z wierzycielami

  Kluczowym aspektem restrukturyzacji jest zawarcie porozumienia z wierzycielami. Z tego też powodu w ramach naszej współpracy udostępniamy wsparcie zawodowych negocjatorów bądź mediatorów, których zadaniem jest bezpośredni kontakt z Wierzycielami i przekonanie ich do poparcia propozycji układowych. Wielu naszych negocjatorów wywodzi się z instytucji finansowych, stąd też najczęściej spotykanym schematem działań jest objęcie ich zakresem aktywności, przeprowadzenie skutecznych ustaleń z bankami, firmami leasingowymi bądź ubezpieczeniowymi. Posiadamy również rozległą, praktyczną wiedzę co do negocjacji z Zakładem Ubezpieczeń Społecznych i Urzędem Skarbowym, którzy występują w dużej części postępowań restrukturyzacyjnych jako jedni z istotnych wierzycieli.

• Test prywatnego wierzyciela lub prywatnego inwestora

  Umożliwienie skutecznego pozyskania akceptacji dla złożonych propozycji układowych, wymaga czasami sporządzenia testu prywatnego wierzyciela lub prywatnego inwestora. Nasze doświadczenie w sposobie oszacowania wartości aktywów, przy sprzedaży wymuszonej i jednoczesnych kosztów postępowania upadłościowego, daje nam naturalną kompetencję do wiarygodnego przedstawiania wyników takich analiz. W zakresie naszych służb znajdują się również eksperci odpowiedzialni za dokonywanie wycen majątkowych bądź wycen spółek lub pakietów wierzytelności. Część z nich posiada status biegłych sądowych.

• Zarząd tymczasowy lub wsparcie Interim Managera

  Przywrócenie stabilizacji finansowej w firmie wymaga czasem udziału osób trzecich, które mają doświadczenie w zarządzaniu firmą w kryzysie. MGW CCG współpracuje z grupą ekspetów Interim Managerów, posiadających kompetencje zawodowe (dyrektorzy finansowi, dyrektorzy ds. produkcji, dyrektorzy handlowi, dyrektorzy marketingu, dyrektorzy ds. IT czy dyrektorzy ds. organizacji i zarządzania) i doświadczenie branżowe. Formuła wynagrodzenia uzgadniana jest indywidualnie, jednak zawsze wprowadzany jest element Success Fee (premia za wynik), który jest dodatkowym motywatorem i jednocześnie gwarancją sukcesu.

• Pomoc w uzyskaniu dofinansowania w ramach przepisów Ustawy o pomocy publicznej w celu ratowania lub restrukturyzacjiprzedsiębiorców

  najważniejszym elementem jest zbadanie, czy przedsiębiorca spełnia kryteria umożliwiające uzyskanie dofinansowania i wyliczenie wysokości możliwej do uzyskania pożyczki. Więcej informacji na ten temat kliknij.

Ochrona ryzyk osobistych
członków zarządów

Pogarszająca się sytuacja finansowa przedsiębiorstwa bezpośrednio powiązana jest z odpowiedzialnością członków zarządu spółek handlowych. Zakaz prowadzenia działalności gospodarczej oraz odpowiedzialność majątkowa to jedne z najczęstszych kar nakładanych na zarząd spółki. Podejmując ryzyko gospodarcze, należy zadbać o bezpieczeństwo własne i własnych aktywów.

• Analiza bieżącego stanu ryzyka osobistego członków zarządów

  wynikającego z niewypłacalności bądź ryzka niewypłacalności przedsiębiorstwa. Na tym etapie ustalamy czy spełnione są już przesłanki określonych ryzyk lub kiedy mogą one zaistnieć.

• Plan działań osłonowych

  w przypadku zidentyfikowania określonych ryzyk bądź zagrożenia możliwością ich powstania, opracowujemy koncepcję działań mogących zniewelować bądź zmniejszyć wymiar tych ryzyk.

• Realizacja planu działań osłonowych

  Właściwe zaplanowanie zakresu działań celem zniwelowania określonego ryzyka, wymaga bardzo precyzyjnego sposobu jego wykonania. Nasi prawnicy i doradcy podatkowi podejmują się jego realizacji.

• Opracowanie sposobu monitorowania ryzyk

  Wyciąganie skutecznych wniosków na przyszłość to oczywisty asumpt do opracowania planu monitorowania sytuacji mogących w przyszłości wiązać się z ponownym ryzykiem osobistym członków zarządów. Nasi analitycy i prawnicy opracują schemat niezbędnych procedur, które mają na celu mitygowanie tych ryzyk.

Wsparcie dla wierzycieli

W ramach prowadzonej działalności na co dzień zawieramy szereg umów bądź relacji skutkujących powstawaniem po naszej stronie należności. Część z nich zwyczajowo jest trudniej ściągalna. Jako wierzyciel posiadamy szereg narzędzi do skutecznego odzyskiwania tych wierzytelności bądź monitorowania ryzyka ich ściągalności. Wraz z naszą kancelarią prawną dysponujemy praktyczną wiedzą jak narzędzia te skutecznie powinny być wykorzystywane.

• Analiza wypłacalności kontrahentów

  Dysponujemy niezbędną wiedzą ekonomiczna i prawną umożliwiającą zweryfikowanie ryzyka niewypłacalności po stronie kontrahentów. Na podstawie ustaleń tej analizy tworzymy scenariusz właściwych działań, które będą miały na celu skuteczne zabezpieczenie naszej wierzytelności oraz jej odzyskanie.

• Przygotowanie i złożenie wniosków o otwarcie postępowania sanacyjnego lub wniosków o zarząd przymusowy

  Działanie to ma na celu zabezpieczenie majątku dłużnika i zapobiegnięcie ewentualnym negatywnym działaniom dłużnika, które mogłyby utrudnić wierzycielowi odzyskaniu długu.

• Windykacja wierzytelności

  Dysponujemy możliwością uzyskania w stosunkowo krótkim terminie właściwych tytułów egzekucyjnych i skuteczną ich windykację.

• Ochrona wierzycieli w postępowaniach restrukturyzacyjnych

  Wierzyciele mają w postępowaniu restrukturyzacyjnym wiele narzędzi umożliwiających im kontrolę przebiegu postępowania jak również składania własnych wniosków (np. propozycji układowych). Wykorzystanie jednak tych narzędzi wymaga biegłej znajomości i dużej praktyki w postępowaniach restrukturyzacyjnych. Dla wierzycieli posiadających znaczne wartości wierzytelności będących w układzie, świadczymy usługi reprezentowania ich interesów poprzez dedykowanego pełnomocnika prawnego lub poprzez konsultacje umożliwiające opracowanie planu działania jaki powinien w ramach danego postępowania przeprowadzić wierzyciel.

• Nadzór i kontrola nad przebiegiem realizacji układu

  W imieniu wierzyciela kontrolujemy prawidłowy i terminowy przebieg realizacji zawartego układu wraz z doradztwem w zakresie możliwości dyscyplinowania dłużników.

Finansowanie dla firm w kryzysie

„Ustawa o pomocy publicznej w celu ratowania lub restrukturyzacji przedsiębiorców” jest pierwszym aktem prawnym, które umożliwia udzielenie pomocy państwa firmom znajdującym się w stanie niewypłacalności. Pomoc publiczna oferowana w ramach tej ustawy ma formę nisko oprocentowanych pożyczek, a na jej ostatnim etapie również dopuszcza się możliwość czasowego zasilenia kapitałowego.

• Weryfikacja

  czy przedsiębiorca spełnia kryteria umożliwiające uzyskanie pomocy .

• Wyliczenie wysokości możliwej do uzyskania pożyczki

  Ustawa ściśle określa sposób wyliczenia wysokości pomocy dla przedsiębiorcy. Nasze służby, po weryfikacji spełnienia kryteriów umożliwiających skorzystanie z pomocy, wyliczą jej potencjalną wysokość.

• Przygotowanie dokumentacji i opracowanie wniosku
• Opiniowanie umowy z ARP oraz udzielanie ewentualnych wyjaśnień na zapytania
• Sporządzenie w imieniu przedsiębiorcy odwołania od negatywnej decyzji ARP

Mediacje lub Negocjacje z Wierzycielami

Nie zawsze właściwym rozwiązaniem jest otwieranie postępowania restrukturyzacyjnego. W przypadku ograniczonej grupy wierzycieli bądź istotnego ryzyka reputacyjnego wynikającego z otwarcia postępowania, lepszym rozwiązaniem jest przeprowadzenie mediacji z wierzycielami bądź negocjacji zmierzających do zawarcia porozumienia. MGW CCG,dysponując wykwalifikowanymi mediatorami lub negocjatorami, podejmuje się nastęującego zakresu zadań:

• Wynegocjowanie warunków porozumienia standstill

  Jest to formuła prawna umożliwiająca zawarcie pomiędzy dłużnikiem a jego wierzycielami porozumienia, którego przedmiotem jest czasowe zawieszenie konieczności obsługi zadłużenia z jednoczesnym zobowiązaniem wierzycieli do niepodejmowania działań zmierzających do egzekucji wierzytelności. Porozumienie to zawierane jest zwykle jako umowa wielostronna, w ramach której reprezentowani są wszyscy kluczowi wierzyciele.

• Opracowanie planu restrukturyzacji

  Dla skutecznego wyjścia z kryzysu niezbędne jest opracowanie dobrego planu restrukturyzacji. Zawiera on szczegółowy wykaz inicjatyw lub działań jakie musi wdrożyć przedsiębiorstwo celem wyjścia z niewypłacalności. Do planu zgodnie z wymogami ustawy dołączane są prognozy finansowe opracowywane przez naszych analityków. Zapewniamy również wsparcie we wdrożeniu planu poprzez udział w tym procesie naszych Interim Managerów dobranych zgodnie z ich kompetencjami branżowymi i zawodowymi. Zespół menadżerów odpowiedzialnych za wdrożenie planu wybierany jest oczywiście w porozumieniu z naszym Klientem.

• Negocjacje z Wierzycielami

  Przygotowane prognozy finansowe i wynikająca z nich nadwyżka cash flow jest zwyczajowo przeznaczana na obsługę wierzytelności objętych porozumieniem standstill. Istotą negocjacji jest uzgodnienie z grupą wierzycieli sposobu podziału tej nadwyżki pomiędzy poszczególnych wierzycieli oraz sposobu zabezpieczenia ich interesów.

• Analiza i negocjacje treści porozumienia restrukturyzacyjnego

  w przypadku uzyskania kompromisu w prowadzonych negocjacjach, efektem jest zawarcie porozumienia restrukturyzacyjnego. Istotną jednak kwestią jest jego treść. W przypadku gdy w negocjacjach po stronie wierzycieli uczestniczą instytucje finansowe, dokumenty te bywają niejednokrotnie dosyć skomplikowane. Nasi prawnicy przystępują zatem do analizy ich treści oraz negocjacji zapisów, celem zniwelowania dodatkowych ryzyk wynikających z proponowanego tekstu porozumienia.

Raport Restrukturyzacyjny i publikacje

MGW Corporate Consulting Group opracowuje kwartalne raporty dotyczące postępowań restrukturyzacyjnych. Szczegółowa analiza przedstawiająca ilość i rodzaje otwartych, umorzonych i zatwierdzonych postępowań restrukturyzacyjnych uzupełniana jest eksperckim komentarzem. Wykorzystując bogate doświadczenie doradców i prawników w dokumencie opisywane są wprowadzane zmiany w prawie restrukturyzacyjnym, uwzględniając ich praktyczne zastosowanie oraz korzyści płynące dla przedsiębiorców.